התוכנית מיועדת למי שרוצים פשוט לקבל עסקה טובה, בלי כאב ראש והתעסקויות מיותרות ובמסגרתה אנחנו עושים את כל העבודה עבורם, כולל המשא ומתן והתנהלות מול בעלי המקצוע.
התוכנית בנויה משלושה שלבים:
א. בניית אסטרטגיית השקעה
ב. בחירת עיר ושכונה לאיתור העסקה
ג. ניתוח עסקאות, ניהול המו"מ וסגירת העסקה עבור הלקוח
חלק ראשון- בניית אסטרטגיית השקעה
המטרה של בניית תוכנית אסטרטגית לפני מהלך של קניית דירה היא לגרום לכך שהכסף אותו בחרנו להשקיע יעבוד עבורנו בצורה החכמה והבטוחה יותר בהתאם לאופי שלנו ולהעדפות האישיות שלנו.
בסוף שלב בניית התוכנית הלקוחות שלנו יודעים לאפיין מבחינה פיננסית- אסטרטגית איזה סוג נכס הוא המתאים ביותר עבורם.
המשמעות של זה היא היכולת לענות בצורה ברורה על השאלות הבאות:
– האם לקנות עכשיו דירה למגורים או להשקעה (ואם להשקעה, מתי יהיה הזמן הנכון לקנות למגורים?)
– האם לחפש דירה חדשה מקבלן או יד 2?
– מהו התקציב המקסימלי אליו אנחנו מכוונים?
– כיצד נממן את העסקה בצורה חכמה על פי העקרונות האסטרטגיים להעמדת הון עצמי
– כיצד שינויים פיננסים אישיים ואירועי מקרו ישפיעו על איתנותו הכלכלית ועל התזרים החודשי?
– על שם מי הכי נכון לרשום את הדירה?
– כמה זמן להחזיק את הדירה?
– איפה להשקיע את שאר הכסף בצורה חכמה?
תהליך בניית האסטרטגיה בנוי גם הוא משלושה שלבים: מיפוי המצב הקיים, בחינת אפשרויות ההשקעה ובחירת תוכנית.
בשלב מיפוי המצב הקיים נבקש להבין את מצבו וצרכיו של הלקוח לעומק.
הבנה זו משמעה היכרות עם מצבו הכלכלי והאישי של הלקוח כיום, עם מטרותיו העתידיות והנכונות שלו לרמות סיכון בהשקעות שונות איתן הוא מרגיש בנוח מתוך מטרה שהתוכנית שתיבנה תהיה מדוייקת עד כמה שניתן עבורו.
בשלב בחינת אפשרויות ההשקעה אנחנו נבדוק מהם המהלכים האסטרטגיים הרלוונטים ביותר עבור הלקוח תוך שניצור סימולציות השוואה בין התרחישים השונים שבחרנו לבחון. בשלב זה נתאים את התוכנית לצרכי הלקוח ולאופיו הייחודי וניתן יהיה לערוך בתוכניות שינויים והתאמות.
בשלב השלישי נעזור ללקוח לבחור את התוכנית החכמה ביותר עבורו ונענה על שאלות הנוגעות לתוכנית ההשקעה כדי לוודא שהלקוח מבין את התוכנית ומרגיש בנוח להוציא אותה לפועל.
התוכניות ייבנו על גבי תוכנת הרוג'ום שפיתחנו והלקוח יקבל גישה מהבית לראות את האפשרויות השונות שבחנו ואת מודול ניהול הסיכונים של האסטרטגיות השונות.
לאחר השלמת שלב התכנון שאורך כשבוע נרצה להתקדם צעד נוסף מהתיאוריה אל הפרקטיקה ולהתחיל את חיפוש הדירה הרלוונטית.
חלק שני- בחירת עיר ושכונה לאיתור העסקה
אנחנו מאמינים שבחירת יעד השקעה נכון הוא חלק משמעותי מתהליך האיתור כולו. יעד השקעה נכון מבחינתנו חייב לענות על שלושת הפרמטרים הבאים:
- צפי לעליית ערך מסיבית בחמש השנים הקרובות
- שוק "עמוק" בו יש היצע משמעותי של דירות רלוונטיות לתקציב שלנו
- התאמת אוכלסיית היעד לאופי הלקוח
בשלב זה נציג ללקוח בצורה ויזואלית את הערים והשכונות הכי רלוונטיות עבורו שעונות על שלושת הפרמטרים.
עבור כל יעד נסביר מהם הגורמים הפונדמנטליים שיש ביכולתם להעלות את מחירי הדירות בצורה משמעותית בשנים הקרובות, מה גודל הדירות שאפשר לצפות לקנות באותו תקציב ומי אוכלוסיית היעד המתגוררת שם כיום.
הלקוח יכול לבחור להשקיע באחד מהשווקים עליהם אנחנו ממליצים או לבחור שוק אחר המוצא חן בעיניו.
חלק שלישי- על מגש של כסף
לאחר בחירת העיר והשכונה בה אנו מכוונים לקנות דירה הלקוח עובר למצב פאסיבי בו אנחנו בוחנים את העסקאות הרלוונטיות עבורו, מנהלים משא ומתן עם בעלי הדירות השונים ומאגדים עבורו את כלל המידע לתקייה אחת הכוללת מידע פיננסי אודות אטרקטיביות העסקה, תמונות, וניירת משפטית (נסחי טאבו, הסכמים להתחדשות עירונית, מפרטים טכניים וכו').
במידה והנכס נראה רלוונטי ללקוח ניפגש יחד בנכס לבחינה פיזית של העסקה.
במידה ונקבל אור ירוק נפעל ביחד עם הלקוח מול בעלי המקצוע השונים כדי להביא את העסקה לסגירה והלקוח מצידו יידרש רק להגיע לחתימה על חוזה המכר ועל מסמכי המשכנתה.
התחייבות לתוצאות
מלקוחות תוכנית "מגש הכסף" לא נגבה תשלום עבור שירותי הליווי עד שיחתמו על חוזה רכישת דירה.
