בעינינו אסטרטגיה חכמה היא החלק החשוב ביותר בצמיחה פיננסית. אם אתם רוצים להבין מהי אסטרטגיה ומדוע לדעתנו היא הגורם מספר 1 שישפיע על הצלחתכם הפיננסית לאורך זמן אנחנו מציעים שתקראו קודם כאן.

בקצרה

אנחנו נשתמש במגוון כלים אסטרטגיים כדי לבנות יחד איתכם תוכנית השקעה חכמה, מדוייקת ורווחית. נעזור לכם לבחור ולאזן בין נדל"ן, שוק ההון והשקעות נוספות, נעזר בסימולציות לניהול סיכונים ובתוכנה הייעודית שפיתחנו להשוואה בין אסטרטגיות פיננסיות שונות.

בסיום התהליך, תצאו עם תוכנית פעולה חכמה, המותאמת לכם אישית, בצירוף כל הכלים לצאת ולהגשים אותה.

בנוסף, בכל שלב תוכלו לגשת לתוכנית האסטרטגית שלכם, אשר מוזנת למערכת ניהול הסיכונים המתקדמת שפיתחנו. תוכלו להיכנס למערכת, להיזכר בתוכנית הפיננסית שלכם, לקרוא הסברים מפורטים על האסטרטגיות השונות והרציונל העומד בבסיס החלקים השונים המרכיבים אותה.

מטבע הדברים, תוכנית אסטרטגית היא נגזרת של האפשרויות הפיננסיות הקיימות בעת תכנון האסטרטגיה. העולם הפיננסי, לעומת זאת, נוטה לעבור שינויים משמעותיים – הן מבחינת אפשרויות ההשקעה שלנו והאטרקטיביות שלהם, והן מבחינת שינויים רגולטוריים. בשל כך, אנו משתדלים לעדכן את לקוחותינו אודות שינויים רגולטוריים או כלכליים  שאנו חושבים שיכולים להיות רלוונטיים עבורם, כך שיוכלו להתאים את האסטרטגיה במידת הצורך.

למי זה מתאים?

התוכנית מתאימה למשפחות וליחידים המעוניינים בעזרה בבניית תוכנית אסטרטגית פיננסית חכמה. תוכנית שמאזנת בין שיקולים אישיים, משפחתיים וכלכליים בצורה הוליסטית-משלימה, הכוללת השקעות בנדל"ן, שוק ההון ואפיקים נוספים במטרה ליהנות מהיתרונות ומהייחודיות של כל אפיק השקעה, תוך ניצול האפקט הסינרגטי, הנובע מאיזון חכם בין אפיקי ההשקעה השונים.

איך נראה התהליך?

מתחילים משיחת היכרות אישית. בשיחה נדבר על מצבכם הפיננסי האישי כיום, על המטרות שהצבתם לעצמכם ועל הכלים העומדים לרשותינו כדי להגיע למטרות אלו.

עוברים למיפוי מצב קיים והגדרת גבולות גזרה.

"מיפוי מצב קיים" הוא שלב מהותי בבניית אסטרטגיה פיננסית. הוא השלב בו אנחנו לומדים את "ארגז החול" הקיים עבור הלקוח מתוכו אנחנו יכולים לבנות מבצרים איתנים בדמות תוכניות השקעה מותאמות אישית. 

תהליך המיפוי אורך כחודש ובמהלכו נטען לתוך התוכנה את מצבכם הפיננסי המלא, החל מהמאזן המשפחתי (נכסים, התחייבויות והון עצמי) עד תזרים עכשווי ועתידי.

כדי להעמיק את ההבנה אודות ארגז הכלים (או החול) העומד לרשותכם נבקש שתיפגשו (לפעמים יחד עם בני משפחה) עם יועץ המשכנתאות של החברה, אשר יעזור לנו לבנות תוכנית מתאימה עבורכם. בנוסף, תיפגשו עם יועץ פנסיוני מטעם החברה, ובמקרה בו יעלה הצורך תפגשו גם עם יועץ מס מטעמנו. 

פגישות אלו הן חלק מתהליך המיפוי ואינן כרוכות בתשלום נוסף.

כדי להשלים את המיפוי בצורה מלאה אנחנו חייבים גם להכיר את גבולות הגזרה האישיים שלכם כמשקיעים. לאילו סיכונים אתם מוכנים להיות חשופים? עד כמה אתם רוצים להיעזר במשפחה בתוכנית ההשקעה? עד כמה פאסיביים אתם מתכוונים להיות? היכן אתם מוכנים להשקיע והיכן לא?

מיפוי יסודי יאפשר לנו לצפות ולמנוע בעיות מראש תוך שאנחנו משקיעים בהתאם לרצונות ולגבולות הגזרה שלכם.

ליווי בבניית תיק בשוק ההון

במקביל להליך בניית התוכנית האסטרטגית המתאימה לכם, תעברו תהליך של בניית תיק אישי בשוק ההון. התהליך יוביל אתכם בצעדיכם הראשונים בעולם ההשקעות הפסיביות, כך שתוכלו לבנות תיק השקעות אופטימלי התפור למידותיכם האישיות. ייחודיות שלב הליווי בשוק ההון של אתיקה פיננסים, באה לידי ביטוי בכך שהיא לוקחת אתכם יד ביד, משלבי התאוריה אל שלבי הפרקטיקה. בשלב זה תקבלו גישה לקורס שוק ההון של החברה, אשר יעניק לכם את כל הידע הדרוש לשם בניית תיק השקעות פסיביות.

במהלך התוכנית, ניקח אתכם יד ביד דרך השלבים השונים בתכנון ובניית תיק השקעות משלכם. לא מדובר בתיק השקעות שאתיקה פיננסים בונה בשבילכם – אלא תיק השקעות שנבנה על ידכם, לאחר שעברתם תהליך שלם ומקיף בו תקבלו את הידע הנדרש לצורך בניית תיק חכם, יעיל ומפוזר, מונחה חשיבה לטווח ארוך תוך התאמה מלאה לצרכים ולרצונות הייחודיים לכם. בענייננו, רק באמצעות הבנה מעמיקה של אסטרטגיית ההשקעות העומדת מאחורי התיק שלכם, תוכלו להבין, להפנים וליישם את אסטרטגית ההשקעות המתאימה לכם.

בניית התוכנית האסטרטגית

לאחר שסיימנו את שלב המיפוי נבחן את המידע הכולל שאספנו ונבחן יחד את השאלה מהי דרך ההשקעה הטובה ביותר עבורכם.

בשלב זה התוכנית מתחילה להיבנות על גבי התוכנה. אנחנו בוחנים כיצד פעולות פיננסיות שונות ישפיעו על המצב הפיננסי שלכם, מה תהיה ההשפעה על התזרים, מה יהיה הכי רווחי לא רק בתרחישים אופטימיים אלא גם בתרחישי קצה פסימיים. בנוסף נבדוק האם התוכניות בטוחות עבורכם בתרחישים קיצוניים מאוד, אותם אנחנו מגדירים כ- 'ארמגדון'.

תהליך זה של כתיבת התוכנית אורך בדר"כ 14 יום שבסופם נציג לכם את אסטרטגיות ההשקעה האטרקטיביות ביותר עבורכם.

הצגת התוכנית תהיה מוקלטת כדי שתוכלו לחזור לצפות בה במידת הצורך ובנוסף תהיה לכם גישה לתוכנית המלאה בתוכנה, כולל בחינת הנחות היסוד ומצבי הקיצון. 

מתוך אותה הסתכלות מקיפה ומפוכחת אתם תתבקשו לבחור את התוכנית הנכונה ביותר לכם אישית. בשלב זה נכניס לתוכה את ההתאמות האחרונות והשינויים הנדרשים כדי שתהיו שלמים איתה ב- 100% ותוכלו לצאת לדרך ביישום האסטרטגיה.

אנחנו זמינים לכל שאלה למשך שנה

תוכלו להתייעץ עמנו לגבי תוכנית ההשקעות שלכם וכן שינויים בה במשך שנה ללא עלות נוספת.

חשוב להדגיש, כי תוכנית אסטרטגית בפני עצמה, יכולה להיות שווה כסף רב על הנייר, אך היא לא שווה את הנייר עליו נכתבה ללא יישום. לכן, אנו ממליצים על שירות זה לאנשים שיש להם את הרצון, הזמן והיכולת ליישם את התוכנית במלואה בעצמם, או לאנשים שרוצים ליווי בתהליך, אך לא בטוחים איזה ממסלולי הליווי נכונים עבורם.

התחייבות לתוצאות 

אנחנו מתחייבים כי בסוף התוכנית תהיה לכם תוכנית השקעה מדוייקת, ישימה ותפורה למידותיכם האישיות.