מיום ייסוד החברה מטרת העל שלנו תמיד היתה לעזור לאנשים לקבל החלטות השקעה נבונות מתוך מקום של ידע והבנה. אנחנו יודעים שלהחלטות, טובות כמו גרועות יהיו השלכות ארוכות טווח. את אותן השלכות הלקוחות יהיו אלו שיחוו ולכן התפקיד שלנו הוא לשקף בצורה הטובה ביותר שנוכל את ההשלכות הפוטנציאליות של כל החלטה.
ככלל שיש לו יוצאי דופן רבים, אנחנו חושבים שהשקעה בנדל"ן למגורים בישראל המוגדרת לפי חוק כ- "דירת מגורים מזכה" היא אחת ההשקעות החכמות והבטוחות שיכולים משקיעים ישראלים לבצע. תפיסה זו נובעת מהיכרות עם היתרונות המשמעותיים שיש לדירה בישראל על פני אפיקי השקעה אחרים והבנה כי מגמות הפיתוח והגידול הדמוגרפי צפויות להעלות את מחירי הנדל"ן בצורה ניכרת לאורך זמן, בהמשך למגמה ארוכת הטווח של הצמיחה במשק הישראלי.
המדינה מעניקה פטור מדורג ממס רכישה לרוכשי דירה יחידה, מה שמפחית את עלויות הרכישה באופן משמעותי ומקטין את הסיכון להפסד כספים ארוך טווח.
משקיעים המפיקים הכנסות משכירות דירה נהנים מפטור מלא ממס על הכנסות אלו עד לתקרה מסוימת, בהתאם לתקנות. פטור זה מגדיל בצורה משמעותית את הרווח מהשכרת דירת מגורים.
בעת מכירת דירה יחידה, ניתן ליהנות מפטור מלא ממס שבח בשיעור של 25% על הרווח, מה שמעלה את כדאיות ההשקעה בצורה דרמטית.
רוכשי דירה יחידה יכולים לקבל הלוואת משכנתא בשיעור גבוה במיוחד משווי הנכס, מה שמאפשר להגדיל בצורה משמעותית את פוטנציאל התשואה על ההון העצמי המושקע בעסקה.
יש יתרון מובהק להשקעות במדינה בה אדם חי. עבור ישראלים השקעה בישראל מתבצעת בסביבה אותה הם מכירים. היכרות זו מפחיתה סיכונים בצורה משמעותית בהשוואה להשקעות בשווקים זרים מכיוון שהמשקיע בשוק המקומי הוא לרוב נוטה להיות פחות תמים והרבה יותר קשה "לספר לו סיפורים".
נכסים מקומיים יכולים להיות מנוהלים בקלות יחסית על ידי המשקיע עצמו או אדם מטעמו. עניין זה יכול לחסוך הרבה עלויות כספיות, טרדה ועוגמת נפש.
כאשר מחברים את כלל היתרונות הללו – הפטורים ממס, תנאי המינוף המועדפים, והפשטות שבניהול השקעה בשוק מוכר – המשמעות המצטברת היא אחת: התשואה על ההון העצמי בנדל"ן בישראל גבוהה משמעותית מאפיקי השקעה אלטרנטיביים כמו מניות או השקעות בשווקים זרים- במיוחד בעסקאות מיוחדות כמו במתחמי התחדשות עירונית.
כל עוד מצב זה יימשך והשקעה בנדל"ן תישאר רווחית ובטוחה מאפיקי השקעה מקבילים אנחנו נמשיך לשלב אותו בתוכניות האסטרטגיות אותן אנחנו בונים עבור לקוחותינו ונמשיך להציע לקהל הרחב לשקול האם השקעה בנדל"ן ישראלי יכולה להיות נכונה עבורו.