בחירה של פמילי אופיס היא החלטה אסטרטגית שמלווה את המשפחה וההון שלה לאורך שנים.

מכיוון שמדובר בגוף שאמור לראות את התמונה המלאה ביותר של הנכסים שלכם ולפקח עליהם, ישנם כמה עקרונות מפתח שחובה לבחון לפני שיוצאים לדרך:

• מודל התגמול (מי באמת משלם להם?): זו אחת השאלות החשובות ביותר שאתם צריכים לשאול. בשביל שפמילי אופיס יעבוד עבורכם חשוב לוודא שאתם אלה שמשלמים לו, והוא לא מקבל עמלות שיווק או הפצה מצדדים שלישיים ללא ידיעתכם. פמילי אופיס מקצועי צריך לקבל את השכר שלו אך ורק מכם, במידה והוא מקבל עמלות הפצה לגלגל אותן ישירות אליכם – הלקוחות שלו, כדי להבטיח שאין לו אינטרס זר והוא יושב אתכם באותו צד של השולחן.
• אסטרטגיה הוליסטית מול מכירת מוצרים: ודאו שהגוף שאתם פוגשים לא מנסה "לדחוף" לכם מוצר השקעה ספציפי או עסקה כלשהי. פמילי אופיס אמיתי לא מתחיל ממוצר השקעה, אלא מהמשפחה. התהליך חייב להתחיל במיפוי וניתוח מעמיק של כלל הנכסים הקיימים שלכם, ורק לאחר מכן בבניית אסטרטגיית הקצאת נכסים (Asset Allocation) רחבה ומפוזרת שמתאימה למטרות שלכם.
• שקיפות וטכנולוגיה: ניהול של הון משמעותי ומבוזר דורש סדר ומעקב קפדני. בדקו כיצד החברה מרכזת ומנגישה עבורכם את הנתונים. האם יש להם מערכות טכנולוגיות שיודעות לייצר עבורכם תמונת מצב אחת, מאוחדת ומעודכנת (Consolidated Reporting) של כל הנכסים בבנקים, בקרנות ובנדל"ן, או שאתם עדיין תצטרכו לעקוב אחרי עשרות דוחות נפרדים?
• מעטפת מקצועית רחבה: ניהול עושר מורכב מחייב הבנה ביותר מאשר רק שוק ההון המסורתי. הגוף שמלווה אתכם חייב להחזיק במומחיות בעולמות המיסוי, הנדל"ן, המימון והתכנון הבין-דורי. ודאו שבצוות המנהל ישנם אנשי מקצוע מנוסים שיודעים להסתכל על ההיבטים המשפטיים והמיסויים של ההון, ולעבוד בסנכרון מלא מול עורכי הדין ורואי החשבון הקבועים שלכם.

חשוב לזכור:

פמילי אופיס הוא שותף לדרך. המטרה שלכם היא למצוא גוף מקצועי שאתם סומכים על היושרה הפיננסית שלו, שיודע לאתגר את החשיבה שלכם, ושיעניק לכם את השקט הנפשי שהכסף שלכם מנוהל בצורה החכמה והבטוחה ביותר.