בחברת אתיקה פיננסים, האתיקה המקצועית אינה רק חלק מהשם שלנו – היא הערך העליון שמנחה אותנו בכל צעד. אנו מאמינים שהתחום הפיננסי חייב להתבסס על יושרה ומחויבות בלתי מתפשרת ללקוחותינו, ולכן אנו מתחייבים לפעול בצורה האתית ביותר כדי לקדם את המטרות והאינטרסים שלהם.
למה חשוב לנו שיש קוד אתי?
כאשר מדובר על התחום הפיננסי, איכות ההחלטות שאדם מקבל תהיה דרמטית על מהלך חייו קדימה. המפגש שלנו עם לקוחותינו מתרחש לרוב בצמתים הפיננסים החשובים שיותר של החיים ולכן יש חשיבות אדירה בכך שנפעל בצורה מקצועית ואתית כדי לעזור בצורה ללקוחותינו לקבל את ההחלטה הטובה ביותר עבורם.
החזון שלנו – לקבוע סטנדרט חדש לאתיקה ומקצועיות בעולם הפיננסי
התחום הפיננסי ידוע ככזה שבו פעמים רבות בעלי מקצוע פועלים מתוך אינטרסים אישיים שאינם מיושרים עם אלה של לקוחותיהם. אנו באתיקה פיננסים רוצים לשנות את המציאות הזו. אנו מאמינים שאין סתירה בין המילים "אתיקה" ו"פיננסים". המשימה שלנו היא להציע שירותים ותהליכים מקצועיים בהם טובת לקוחותינו נמצאת בראש מעינינו וליצור סטנדטים אתיים ומקצעיים חדשים בשוק הישראלי.
אנחנו מתחייבים ללקוחינו חוזית בשירותים של כלל חטיבות הקבוצה לפעול במודל של יישור תמריצים קפדני שעיקרו התחייבות מוחלטת ללקוחותינו שלא נסכים לקבל אף עמלה או טובת הנאה מאף גוף פיננסי או בעל מקצוע אלא בתשלום ישיר מלקוחותינו בלבד.
אתיקה פיננסים מתחייבת חוזית לא לקבל כל עמלה או הטבה מכל סוג שהוא, מלבד השכר המשולם לנו על ידי לקוחותינו. כך אנו מבטיחים שרק טובת הלקוח עומדת לנגד עינינו.
בשונה ממתווכים, אנו גובים מלקוחותינו מחיר קבוע מראש (fixed price), ולכן אין לנו כל אינטרס "לדחוף" אותם לעסקאות יקרות שאינן מתאימות להם.
אנו רואים בקשר שלנו עם הלקוחות מערכת יחסים ארוכת שנים, בה יש לנו אחריות מתמשכת על התוצאות של ההחלטות הפיננסיות שלהם. לכן, כל תהליך מתחיל מסדרת פגישות תכנון פיננסי בהן אנו מבינים לעומק את מגבלות ההשקעה של כל לקוח ולקוח.
כל עובד באתיקה פיננסים חותם עם הצטרפותו לחברה על כך שבכל סיטואציה שבה תיווצר סתירה בין טובת החברה, טובתו האישית או טובת לקוחות החברה – הוא יבחר בטובת הלקוחות. אנחנו מחויבים לפעול בראש ובראשונה לטובת הלקוחות שלנו, אשר להם אנו נאמנים.
אתיקה פיננסים מתחייבת להיות נציגים נאמנים של לקוחותינו בכל שלבי איתור הנכסים להשקעה וניהול המשא ומתן, במטרה לוודא שבסופו של דבר יקבלו את התוצאה הטובה ביותר שאנחנו יכולים להשיג עבורם.
באתיקה פיננסים, אנו מאמינים שאוריינות פיננסית צריכה להיות נחלת הכלל. אנו מחויבים לתת לציבור כלים וידע כדי להעצים אותם, מתוך תפיסה שהבנה פיננסית רחבה תורמת להחלטות טובות יותר ולחיים כלכליים בריאים יותר. אנו שואפים לפעול כך שכל אדם יוכל לנהל את הכספים שלו באופן בר-קיימא ומושכל, תוך כדי שימוש במידע ובכלים שאנו מספקים דרך פודקאסטים, הרצאות, מאמרים וכנסים.
אנו שואפים למצוינות ולהתפתחות מתמדת, הן במתודולוגיות והן בשירותים שאנו מציעים. אתיקה פיננסים מחויבת להעניק ללקוחותיה את הפתרונות החדשניים והמתקדמים ביותר, תוך שמירה על עקרונות האתיקה שמנחים אותנו.
פרטיות הלקוחות שלנו היא עקרון עליון. אנו מחויבים להגן על המידע של לקוחותינו בכל שלב, תוך שימוש בטכנולוגיות המתקדמות ביותר והקפדה על סטנדרטים גבוהים של אבטחת מידע.
אנו מאמינים ש"טוב שם טוב משמן טוב". מוניטין חיובי הוא יקר ערך ואנו שואפים לכך שלקוחותינו יהיו מרוצים מהשירותים שלנו לאורך שנים רבות לאחר שקיבלו אותם. הצלחה ארוכת טווח שלנו תלויה בכך שלקוחותינו יחוו את שירותינו בצורה הטובה ביותר, ושהם ימליצו עלינו.
באתיקה פיננסים, אנו שואפים להוביל בגישה אתית שונה בעולם הפיננסים. אנו כאן כדי להוכיח שעם תמריצים מיושרים, יושר ושקיפות, ניתן לייצר הצלחה כלכלית גם עבור הלקוחות וגם עבורנו, בדרך שתואמת את ערכי האתיקה והליברליזם.